O nás
Fiduciární poradenství pro lidi, kteří chtějí jistotu
Skupina Brno vznikla z přesvědčení, že finanční plánování má sloužit klientovi — a nikomu jinému.
Kdo jsme a co děláme
Skupina Brno je nezávislá poradenská firma zaměřená výhradně na plánování důchodu a správu osobního majetku pro fyzické osoby. Sídlíme v Českých Budějovicích a od roku 2011 pracujeme s klienty z celého jihočeského kraje. Naší jedinou službou je fiduciární finanční plánování — to znamená, že neprodáváme žádné pojistné ani investiční produkty, nepřijímáme od jejich vydavatelů žádné provize a jsme smluvně i eticky zavázáni jednat výhradně ve prospěch toho, kdo nás platí: tebe. Pracujeme se třemi poradci a záměrně zůstáváme malým týmem, protože každý klient potřebuje skutečnou pozornost — ne call centrum. Za třináct let existence jsme sestavili plány pro více než 480 domácností a víc než devadesát procent z nich s námi spolupracuje i nadále prostřednictvím ročních revizí. Nezastupujeme žádnou banku, žádnou pojišťovnu ani žádný fond. Jsme placeni honorářem, který předem odsouhlasíš.
Pro koho pracujeme a jak přistupujeme ke každému případu
Sloužíme lidem ve věku čtyřiceti až pětašedesáti let, kteří se začínají vážně zajímat o to, co je čeká v důchodu — a chtějí mít plán, ne jen produkt. Typický klient má roztříštěné úspory na několika účtech, neví přesně, kolik státní důchod pokryje, a potřebuje celkový přehled. Naší metodou je nejprve důkladná analýza — příjmů, výdajů, stávajících smluv a majetkové situace. Teprve pak navrhujeme konkrétní kroky, a to vždy písemně, s vysvětlením, proč právě tato doporučení dávají smysl pro tvou konkrétní situaci. Pracujeme systematicky: první setkání je analytické, druhé je plánovací a každý rok se potkáváme na revizi. Je důležité říct i to, co neděláme: neobchodujeme s cennými papíry, neposkytujeme daňové přiznání ani právní zastoupení a nezaručujeme výnosy závislé na vývoji trhů. Výsledky plánování závisí na tvé disciplíně, na vývoji legislativy a na ekonomické situaci — ale dobrý plán tyto proměnné zohledňuje a pravidelně se přizpůsobuje.
Kde nás najdeš
Jsme k dispozici v kanceláři od pondělí do pátku. Schůzky jsou pouze po předchozí domluvě.
Napsat nám